5 نصائح لإدارة التدفق النقدي لا يعرفها معظم الناس


عتقد رواد الأعمال أن الربح هو أكثر ما يهم في أي مشروع جديد. لكن الربح ثانوي. التدفق النقدي هو الأكثر أهمية ". -بيتر دراكر


فيما يتعلق بالإدارة المالية للأعمال التجارية ، من الأهمية بمكان أن نفهم أن التدفق النقدي أمر بالغ الأهمية.


في حين أن كل شركة تدرك حقيقة أن النقد يشكل جوهر أعمالها ، إلا أن معظمها يفشل في تحسين التدفق النقدي بأفضل طريقة ممكنة.


لماذا تعتبر إدارة التدفق النقدي مهمة؟


5 نصائح لإدارة التدفق النقدي لا يعرفها معظم الناس



إلقاء اللوم على النفقات اليومية التي تتراكم فوق بعضها البعض ، أو تلك النفقات الطارئة غير العادية التي تظهر من العدم ، يواجه رواد الأعمال ورجال الأعمال سحوبات نقدية على أساس متقطع.


قبل تشريح الطرق التي يمكن من خلالها تعظيم التدفق النقدي للشركات ، من المهم فهم الفروق الدقيقة في التدفق النقدي ككل. يفهم الأشخاص العاديون مصطلح "التدفق النقدي" على أنه مقدار الأموال التي تتدفق داخل وخارج الشركة.


في حين أن هذا صحيح إلى حد ما ، فإن المصطلح يشمل أيضًا التوقيت - بصرف النظر عن قياس " مقدار " ، من المهم أن نأخذ في الاعتبار "متى" يتدفق النقد - سواء إلى الداخل أو الخارج.


من أجل فهم هذه النقطة بشكل أفضل ، دعونا نأخذ مثالاً. على سبيل المثال ، قد يكون عملك قد جنى روبية. 1،00،000 من الإيرادات الشهرية [الربح] على الورق. ومع ذلك ، إذا كان لديك إطلاق فوري للمنتج وتطلب هذا المبلغ عمليًا ، على الفور ، ولم يكن لديك ، فلن تكون قادرًا على تشغيل العمليات الحاسمة لعملك!


ستتوقف العمليات ، وستعاني خططك الحالية والمستقبلية ، وستتوقف المنظمة بأكملها مؤقتًا. ومن ثم ، فإن إدارة التدفق النقدي ضرورية أيضًا لحسن سير أعمالك.


يوجد نوعان أساسيان من التدفق النقدي - موجب وسلبي. يظهر التدفق النقدي الإيجابي عندما يكون صافي النقد الذي يدخل عملك من خلال قنوات متعددة أكبر من المبلغ الصافي الذي يترك عملك عن طريق النفقات.


التدفق النقدي السلبي هو عندما تنعكس العملية المذكورة أعلاه. هذا بشكل عام مؤشر على القلق ووجود مشكلة أساسية.


إذا كنت تعاني حاليًا من تدفق نقدي سلبي ، أو تجد صعوبة في الحفاظ على توازن سليم فيما يتعلق بالإدارة المالية ، فيمكن للنصائح التالية أن تساعدك في التخفيف من حالتك:


5 نصائح لإدارة التدفق النقدي


1 # تحليل نقطة التعادل الخاصة بك

بصفتك صاحب عمل ، يصبح من الضروري بالنسبة لك أن تعرف متى يمكنك توقع الربح. سيسمح لك ذلك بالسعي لتحقيق أهدافك طويلة المدى ، والتي بدورها ستساعدك على توقع التدفق النقدي المستقبلي.


من المفهوم تمامًا أن التدفق النقدي السلبي ، عندما يقترن بأرباح سلبية ، سوف يفسح المجال أمام وضع كارثي.


للمساعدة في مواجهة هذا النوع من السيناريوهات ، من الضروري أن تركز جهودك على تنظيم التدفق النقدي الخاص بك وتحليل نقطة التعادل. يعد تحليل التعادل نقطة انطلاق جيدة - بعد كل شيء ، لا يمكنك التحكم في ما لم تقيسه.


اجعلها نقطة للإجابة على أسئلة مثل:


كم عدد الفواتير المتأخرة؟

ما هو المبلغ النقدي الذي يمكن تصنيفه في فئة "العمل قيد التقدم"؟

وكم المخزون المطلوب لي لأحتفظ به؟

ما هي الفترة الزمنية التي يشملها استخراج النقد من العملاء؟

سيسمح لك هذا ، جنبًا إلى جنب مع المساعدة من بياناتك المحاسبية ، بتوقع التدفقات النقدية الداخلة والخارجة على مدى فترة زمنية طويلة. ابدأ بقياس كل مقياس - الكرة في ملعبك.


2 # البديل بين التمويل قصير الأجل وطويل الأجل

يمكن استخدام وسائل التمويل قصير الأجل ، مثل خط الائتمان أو القروض النقدية الفورية عبر الإنترنت ، لإجراء عمليات شراء طارئة. يمكن للمرء أيضًا استخدام هذه الوسائل لسد الفجوة بين المدفوعات والمبالغ المستحقة القبض.


يمكن أيضًا استخدام بطاقات الائتمان التجارية الصادرة عن البنك أو NBFC للدفع للعملاء والموردين. في اقتصاد اليوم ، تعد منصات التمويل قصيرة الأجل وفيرة ، وإذا تم استخدامها بحكمة ، يمكن أن تؤدي إلى زيادة العوائد على المدى الطويل.


من ناحية أخرى، وشراء الأصول الكبيرة، والتي تشمل المعدات و العقارات ينبغي من الناحية المثالية أن تمول بمساعدة قروض طويلة الأجل .


من غير الحكمة أن تمول مثل هذه النفقات الكبيرة برأس المال العامل - فهذا يمكن أن يستدعي الهلاك الوشيك.


لا يقتصر التمويل طويل الأجل على متوسط ​​عمر أصولك فحسب ، بل يساعدك أيضًا في الحفاظ على رأس المال العامل للعمليات التجارية الهامة. بينما ستدفع الفائدة ، سيساعدك هذا على تأمين مستقبلك وجني الأرباح المحتملة.


3 # تسريع استرداد المستحقات

الطريقة الأكثر مضمونة لاسترداد مستحقاتك في الوقت المناسب هي صياغة فواتيرك مبكرًا وتحصيل مستحقاتك في أسرع وقت ممكن.


من أجل حماية نفسك بشكل أكبر من الدفعات المتأخرة / المتأخرة ، اجعل فواتيرك واضحة ومفصلة قدر الإمكان ، لتجنب الارتباك غير المبرر والذهاب في اللحظة الأخيرة.


يمكن أن يساعد تغيير معدل تكرار الفاتورة أيضًا في تسريع الأمور لصالحك. أيضًا ، بدلاً من الانتظار حتى نهاية الشهر ، من الأفضل إنشاء فاتورة بمجرد تسليم السلع / الخدمات التي تقدمها.


بالنسبة للطلبات المجمعة التي تتطلب الكثير من الوقت والمال ، ضع في اعتبارك الفواتير التدريجية عندما تقوم بتصنيع البضائع أو في طور تقديم خدماتك. على سبيل المثال ، يمكنك أن تطلب مبلغًا معينًا كوديعة مقابل الطلب ، على أن تبدأ بنسبة مئوية من الدفع في مراحل أو مراحل مختلفة من المشروع متفق عليها بشكل متبادل.


تذكر أنه من السهل جدًا أن تفقد مسار الحساب المتأخر عندما يتطلب عمليات متابعة متعددة. ومن ثم ، فإن التواصل المتكرر مع العميل مهم للغاية.


بصرف النظر عن ذلك ، اجعل من السهل على عملائك أن يدفعوا لك - قدم خيارات طرق دفع بديلة يسهل التعامل معها ، أو أضف رابط دفع أسفل فاتورتك يوفر خيارات لا تعد ولا تحصى.


4 # اجعلها نقطة لتسييل النقد المرتبط بالأصول

إذا كنت تمتلك معدات غير مفيدة لك حاليًا ، فمن الأفضل التخلص من مخزون قديم. يمكنك اختيار بيع نفس الشيء لتوليد نقود سريعة.


العناصر القديمة لا تشغل مساحة فقط ولكنها أيضًا مضيعة لرأس المال الجيد تمامًا. ستسمح لك المبيعات أيضًا بكسب مكاسب خاضعة للضريبة ، والتي بدورها يمكن إدراجها في الإقرارات الضريبية الخاصة بك.


أيضًا ، من الأفضل التخلص من كل ما لا تحتاج إليه حيث تتطور احتياجات العملاء مع تغير الأوقات والظروف.


احتفظ دائمًا بالمال الاحتياطي معك باستخدام هذا التكتيك: قم ببيع أي شيء من غير المرجح استخدامه على مدار العام ما لم تكن تكاليف الاحتفاظ به ضئيلة.


5 # إنشاء حساب منفصل لعملك

من الأخطاء الشائعة المرتبطة بإدارة شركة أو شركة ناشئة تخصيص الحساب المصرفي الشخصي للفرد ليكون حسابًا تجاريًا.


نظرًا لأن التمويل الأولي لأي نشاط تجاري ينشأ من الحساب الشخصي للمالك ، فمن المفهوم أنهم سيستخدمون بطاقات الائتمان / الخصم الشخصية الخاصة بهم لتمويل مؤسستهم.


ومع ذلك ، فمن المستحسن أن يكون لديك حساب مصرفي منفصل لعملك ، إلى جانب بطاقة ائتمان تجارية. توفر شركات بطاقات الائتمان المتعددة تقارير إدارية شهرية أو ربع سنوية تحتوي على تفاصيل حول مشترياتك ونفقاتك. يمكنك استخدام هذه المعلومات لتحديد ميزانية التدفق النقدي الخاصة بك للسنة التالية.


في الختام ، يجب على جميع الشركات أن تفهم حقيقة أن التدفق النقدي هو شريان الحياة لأعمالهم ، وبدونها ، لا بد أن تتدهور الأمور وتتلاشى وتموت. حافظ على تدفق الأموال لصالحك!


اقرأ المزيد: كيفية تقليل الرسوم المصرفية لأعمالك

أحدث أقدم